“银企直联”渠道是指通过互联网或专线将企业内部系统(如财务系统、现金管理系统、ERP系统)与银行系统直接联通,为企业客户提供账户查询、明细查询、转账汇款、电子回单下载等金融服务的电子渠道,助力企业实现账户统一管理、资金统一调拨、账务数据实时入库,大大提升企业的资金效率、财务效率。

优势

  便捷:助力企业实现账户统一管理、资金统一调拨、高效完成转账对账、账务数据实时入库,大大提升企业的资金效率、财务效率;

  安全:所有银企直联查询、转账等交易均使用权威安全认证机构颁发的U-Key数字证书签名,所有数据传输均经过加密。可选银企直联转账交易提交到企业网银或企业手机银行进行审批后出账,双重保障资金安全。数据加密传输具有与网银相同的安全机制,查询、转账等所有业务均使用权威安全认证机构颁发的数字证书进行签名认证以保证交易的安全性,其物理载体为U-Key,证书的有效期为五年。

  尊享:可根据客户的个性化需求进行定制开发,确保操作的高效性、管理的便捷性,实现为高端客户提供定制化服务的目标。

功能介绍

  我行银企直联提供的主要功能及服务包括:

  (一)查询:余额查询、账户信息查询、交易明细查询;

  (二)转账:单笔转账、批量转账,代发工资/差旅费。转账支持行内转账、跨行转账,收款账户支持对公、对私账户;

  (三)电子回单:电子回单(带红章)的查询和下载,支持单笔、批量查询和下载;

  (四)受托账户:子公司账户以受托账户签约加入银企直联,母公司对子公司的账户可进行查询、转账、电子回单等所有(或部分)操作;

  (五)转账审批:银企直联指令审批功能支持银企直联转账指令进入企业网银或企业手机银行待审批队列,由客户登录我行企业网银或企业手机银行审批后出账;

  (六)其他专属定制功能。

开通流程

  1、业务申请

  管辖机构对客户需求、企业基本情况等做尽职调查

  客户经理填写《浙江优德体育商业银行银企直联需求申请表》并提交至总行

  2、业务评估

  总行会对客户经理提交的银企直联需求申请表进行业务评估,评估的内容主要包括:

  业务层面:业务开通功能、业务合作的必要性、投入产出等价值评估等

  系统方面:系统接入的可行性、企业内部系统接入条件、系统接入方式等

  3、 业务洽谈

  银企直联需求经评估审核后,总行相关人员与企业负责人等相关人员进行业务洽谈,洽谈的内容包括:

  业务介绍:功能介绍、对接方式、系统要求、收费标准等

  个性化功能:业务需求、应用场景、开发资源等

  4、协议签约

  我行(客户管辖分行)与企业客户签定浙江优德体育商业银行银企直联业务合作协议,若接入过程涉及第三方的,则应签定浙江优德体育商业银行银企直联三方业务合作协议。

  5、建群沟通

  建立即时联络群方便总行与企业完成业务、技术细节的对接,实时沟通、高效对接。

  6、系统开发

  企业开发人员按我行银企直联接口文档、帮助开发对接我行银企直联系统,并与我行测试系统进行联调测试。我行开发、测试人员、业务人员实时为客户提供支持。

  7、验收报告

  企业内部系统完成对接我行银企直联的开发、联调测试后,企业还需与向我行提供测试验收报告。测试验收通过后,我行安排项目上线计划,客户可至柜面办理银企直联签约业务。

  8、柜面签约

  测试验收通过后,客户携带相关证件、资料至我行网点申请开通银企直联业务,柜员根据客户需求选择开通相关功能、发放U-Key数字证书等业务。业务办理完成后,柜员在系统内打印电子凭证,由客户当面确认业务办理事项,确认无误后进行签章、签字确认。若集团内部涉及子公司账户授权母公司管理的,客户还应提供《银企直联托管账户授权书》和《银企直联账户托管服务申请表》。

  9、正式上线

  客户用柜面签约收到的U-Key插入生产系统,安装相应软件,配置相关连接参数、账户信息等必要信息,测试与我行生产系统连通性,然后可发起一笔或多笔查询(或小额转账)验证系统功能,验证通过即宣告上线成功。

收费标准

  银企直联业务收费是指企业客户申请开通银企直联服务时,我行因提供接口开发、联调测试、投产上线及维护、业务安全、日常管理等服务而产生的各类费用。按性质不同划分为开通费、证书年费、服务年费、工本费等。其中开通费是指企业客户申请开通银企直联功能,总行提供接口开发支持、测试投产、验证等服务,一次性收取的费用。根据接入版本(标准版或定制版)的不同,收费标准不一致;证书年费是指为保证交易的安全性,我行为银企直联客户提供数字证书认证服务所产生的费用。

  具体收费标准以合同签署为准。

浙江省台州市路桥区南官大道188号

全国客服热线:95347 邮政编码:318050

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